Революция искусственного интеллекта в управлении инвестициями
Управление инвестициями – это вековая область, сыгравшая ключевую роль в становлении капиталистического мира, который мы знаем сегодня. Тем не менее обилие разнообразных активов, взаимных фондов, биржевых фондов, деривативов и прочего может стать сложной задачей даже для самых опытных институциональных инвесторов, а для индивидуальных инвесторов – тем более. Революция ИИ способна существенно изменить этот ландшафт.
Навигация по рынку капитала открывает перед инвесторами различные инвестиционные подходы, включая пассивное и активное инвестирование. Пассивное инвестирование предполагает зеркальное отражение рыночного индекса, например S&P 500, для получения стабильной и экономически эффективной прибыли. Активное инвестирование, напротив, требует от управляющих фондами принятия тактических решений, направленных на то, чтобы превзойти рынок, зачастую с большими затратами. В качестве гибридного подхода можно отметить “умную бету”, сочетающую в себе элементы пассивного и активного инвестирования для использования неэффективности рынка в целях повышения доходности без значительных затрат, связанных с активным управлением. Однако сложность этой стратегии и отсутствие прозрачности могут усложнить процесс принятия инвестиционных решений.
Хотя Smart Beta играла важную роль в инвестиционных стратегиях, обеспечивая воздействие на такие факторы эффективности, как импульс, прибыль, волатильность и рост дивидендов, теперь, с появлением искусственного интеллекта в управлении инвестициями, она уходит в прошлое. Передовые технологии ИИ должны произвести революцию в традиционных инвестиционных стратегиях, предлагая более динамичные, точные и доступные средства управления портфелями, обучение по охране труда.
В авангарде этих изменений находится компания A2 Technologies, основанная опытным исследователем в области AI/ML Анандом Айером. Эта компания разработала инновационную технологию, с помощью которой инвесторы могут просто сфотографировать предмет или место, в котором они заинтересованы в инвестировании, нажать кнопку и автоматически получить информацию о связанных с ним компаниях и более широкой отрасли. Этот инновационный подход не только упрощает инвестирование на институциональном уровне, но и знаменует собой значительный прогресс по сравнению со смарт-бета, позволяя принимать решения на основе данных в режиме реального времени, что упрощает инвестиционный процесс. Этот переход является ключевым компонентом революции ИИ в управлении инвестициями, сигнализирующей о переходе к более инновационным, эффективным и инклюзивным финансовым стратегиям.
Потенциальный инвестор в электромобили обычно предпочитает покупать акции Tesla. Аналогично, человек, желающий инвестировать в рынок смартфонов, может обратиться к акциям Apple или Samsung. Однако правильное инвестирование только в эти флагманские компании, хотя и распространено, не позволяет в полной мере охватить всю широту этих отраслей и требует значительного времени и опыта для получения надлежащей информации. Ананд Айер, генеральный директор A2 Technologies, выступает за более тонкую стратегию инвестирования в институциональном стиле, которой способствует искусственный интеллект: “Вместо того чтобы фокусироваться исключительно на известных производителях, наша платформа, управляемая искусственным интеллектом, помогает создать диверсифицированный портфель, включающий не только эти компании, но и поставщиков важных компонентов, таких как Corning для Gorilla Glass, и фирмы, участвующие в цепочке поставок кобальта, который необходим для батарей смартфонов. Кроме того, в нашей технологии используются стратегии, позволяющие снизить волатильность рынка и валютные риски”. Инновация Айера заключается в использовании искусственного интеллекта для демократизации этого передового, комплексного инвестиционного подхода, что делает его доступным для широкой публики и позволяет обычным инвесторам получать выгоду от стратегий институционального уровня, выходящих далеко за рамки простого инвестирования в известные потребительские бренды.
Новаторские технологии Aiyer используют искусственный интеллект для анализа огромного количества рыночных данных, что позволяет выявлять потенциальные инвестиционные возможности и оптимизировать распределение портфеля с учетом индивидуальных профилей риска и инвестиционных целей. Этот подход, основанный на искусственном интеллекте, автоматизирует сложный процесс выбора и балансировки разнообразных активов, включая акции, облигации, сырьевые товары и развивающиеся сектора, такие как зеленые технологии или криптовалюты.
Разработанная для динамической адаптации к колебаниям рынка, система обеспечивает устойчивость инвестиционных стратегий в различных экономических условиях. Кроме того, она включает в себя передовые инструменты управления рисками, такие как стратегии хеджирования и мониторинг в режиме реального времени, для эффективного снижения потенциальных потерь. Это уникальное и сложное применение искусственного интеллекта в удобной для пользователя платформе открывает демократический доступ к инвестиционным технологиям, которые раньше были уделом исключительно институциональных инвесторов.
Предлагая такие возможности комплексного управления, платформа Айера является новаторским и преобразующим инструментом на рынках капитала, делая сложные инвестиционные стратегии с поддержкой искусственного интеллекта доступными и управляемыми для широкой аудитории. Как подчеркивает Айер, его технологии представляют собой “следующий этап инвестирования на рынках капитала”.
В нашем Telegram‑канале вы найдёте новости о непознанном, НЛО, мистике, научных открытиях, неизвестных исторических фактах. Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить.
